外贸付款方式大全：你需要了解的常用方法有哪些？

外贸常用的付款方式

外贸在国际贸易交易中,常用的付款方式包括信用证、电汇和付款交单几种。这几种付款方式各有优势,适用于不同的交易场景。了解它们的区别对选择合适的付款方式很重要。

信用证

信用证是目前国际贸易中最主要、最常用的一种付款方式。信用证由开证银行根据出口商(受益人)的要求开出,作为银行间的付款担保。开证银行承诺在对单据审核合规的条件下,按约定金额和期限内为进口商(申请人)付款。这使交易得以在双方信用基础上进行,降低了商业风险。但是,信用证审核标准严格,还需支付较高的银行手续费。适用于金额较大、风险较高的交易。

电汇

电汇是指进口商通过开户行按要求汇款到出口商指定账户的付款方式。它以外汇现金形式进行结算,较为灵活便捷但安全性依赖于双方的商业信用。一般采用部分预付款+发货后尾款的模式,如30%预付款+70%尾款电汇。这种模式平衡了双方需求,同时降低了交易风险。

付款交单

付款交单是指出口商发货并提供提单后,通过银行托收机制等待进口商付款,银行随后交出提单的一种方式。它包括D/P、D/A和O/A三种形式。D/P需要提前付款,安全性高但不太灵活;D/A采用承兑汇票,进口商可在规定期限内付款;O/A依靠双方信用,风险最大。这种方式利于进口商资金管理但提高了出口商的风险。

总体来说,信用证在安全性上优于其他两种,但成本高;电汇成本低、灵活性好但依赖双方信誉;付款交单选择范围广但风险参差不齐。企业需要结合自身条件和交易 counterparty 灵活选择最合适的国际付款方式。

常见问答(FQAS)

信用证L/C是目前国际贸易中最主要、最常用的一种付款方式,信用证是银行有条件的付款承诺,是开证行应开证申请人的要求和指示,开给受益人的书面保证文件,开证行在一定的期限和规定的金额内,只要受益人提交的单据与信用证条款相符,开证银行就一定会付款。

电汇T/T是指汇出行应汇款人申请,拍发加押电报/电传或SWIFT,给在另一国家的分行或代理行(即汇入行)指示解付一定金额给收款人的一种汇款方式。它是以外汇现金方式结算,由客户将款项汇至公司指定的外汇银行账号内,可以要求货到后一定期限内汇款。

一般而言是30%T/T定金,70%尾款信用证。30%的定金在发货前通过电汇方式付清,70%的尾款在收到货物提单后通过开立信用证方式付款。

D/P必须付款买单,先交钱后交提单,如银行私自放单,责任在银行;D/A进口商在汇票上承兑XX天后支付货款,即可取提单,如逾期不支付货款,银行无责任。

O/A是各种结算方式中收汇风险最大的。完全取决于买卖双方的本身的信用,主要用 于定金,货款尾数,以及佣金,费用等的支付,所蕴含的收汇风险非常大。